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市场人士:股灾时 透过四大原则来调整投资组合

2020-05-16 16:21财经资讯 人已围观

简介经济日报/记者张瀞文/即时报导全球金融市场3月暴跌,在国内核备的各类共同基金也是普遍下跌。本报资料照片新冠肺炎疫情重创全球经济,风险资产价格大跌。市场人士指出,投资人如果想趁机调整投资组合,可以透过四大原则来进行,也就是考虑未来的现金流、检视本身的风险承受程度、汰弱留强、定期定额优于单笔。...

经济日报 /

记者张瀞文/即时报导

全球金融市场3月暴跌,在国内核备的各类共同基金也是普遍下跌。本报资料照片

新冠肺炎疫情重创全球经济,风险资产价格大跌。市场人士指出,投资人如果想趁机调整投资组合,可以透过四大原则来进行,也就是考虑未来的现金流、检视本身的风险承受程度、汰弱留强、定期定额优于单笔。

全球金融市场3月暴跌,在国内核备的各类共同基金也是普遍下跌。本报资料照片

全球金融市场3月暴跌,在国内核备的各类共同基金也是普遍下跌。在整个3月,在1,500多档境内外基金中,99%的基金都下挫。3月下旬以来,风险资产价格虽然大幅反弹,但仍未收复原先失土。

市场人士指出,投资人如果想调整投资组合,首先要注意现金流。如果疫情影响收入,至少要留六到12个月的生活所需现金。有钱再来投资,在没有稳定所得时,更不宜靠借贷来投资。

如果疫情不影响投资人的所得,下一个步骤就是确定自己的投资属性。投资人看到自己的投资组合绩效时,如果不会觉得恐慌或紧张,显示投组符合自己的风险承受度,可以持续原先的定期定额或趁机加码。如果担心或害怕,则可以提高现金比重,或是调降高风险资产的部位。

第三则是汰弱留强。基金人士认为,在股市方面,优先加码美股(科技/生技)及大中华区(台股及陆股)。至于债市,由于风险债基金收益率提高,有现金及胆量的投资人可逢低分批加码。

第四则是定期定额优于单笔,低档加码的威力惊人。富兰克林投顾试算,比较今年3月于6日、16日及26日定期定额扣款三次、以及仅3月6日单笔投资的报酬率,一个月后发现,单笔投资仍为负报酬,但定期定额绩效多为正报酬或即将转正报酬。

以S&P 500指数为例,如果在3月6日单笔申购,一个月后的4月6日下跌10.4%;如果分成三次进场,在3月6日、16日及26日都有扣款,到4月6日时的报酬率将由负转正,成为0.8%。如果是MSCI亚洲不含日本指数,3月6日单笔进场持有一个月后会亏损13%;如果分三次进场,亏损幅度大幅减少到3.1%。

如果是这段期间表现更出色的科技股及生技股,跌幅会更小,涨幅也更大。以MSCI世界资讯科技指数来说,3月6日单笔进场持有一个月下跌6.7%,分三次进场则上扬3.1%;如果是那斯达克生技指数(NBI),3月6日单笔进场持有一个月下跌5.3%,分三次进场则上扬5.8%。

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